Торговля на рынке Форекс S: support.adamantfinance M: info@adamantfinace.com Регистрация
Обучение Начинающим

Что такое форекс

18 January 2016
Каждый из нас постоянно сталкивается с обменом валют. Вкладывая свои сбережения в покупку иностранных денег и рассчитывая на растущий (по прогнозам) обменный курс, со временем вполне прилично можно заработать на этой разнице. Мировой рынок предлагает для этих целей уникальный финансовый механизм.

Главный денежный рынок планеты

Форексом (или Forex, от англ. FOReign EXchange— «внешний обмен») называют международный внебиржевой рынок обмена валют по свободным рыночным ценам (когда валютная котировка формируется в результате текущего рыночного баланса спроса/предложения).

На практике традиционно применяется словосочетание «рынок Форекс» (от англ. Forex market), чтобы отделить процесс обмена валют от общей массы валютных операций. В международной практике под этим понятием обычно подразумевают всю внешнюю торговлю валютой (англ. trades currencies), в то время как в русском сегменте предполагаются в основном спекулятивные операции с использованием кредитного плеча, проводимые через банки или дилинговые центры.

Особенностью и причиной постоянно растущей популярности Форекса является то, что он представляет собой крупнейшую международную площадку по обмену валют, на которой изменения курсов происходят за считанные минуты. Общая схема работы в целом аналогична обычному банковскому обмену и выглядит примерно так:

2shema_raboty_forex.jpg


Цели существования рынка Форекс

Первоначальной целью рынка Форекс действительно был только обмен валют (без получения прибыли) для финансовых операций в международном масштабе: коммерческих контрактов, государственных организаций, промышленных корпораций, банков, инвестиционных, страховых и благотворительных фондов. С широким применением маржинальной торговли и резким ростом количества участников рынка появляется возможность проведения чисто спекулятивных операций для получения быстрой прибыли за счет валютной динамики.

Мобильность – залог популярности!

Благодаря высокотехнологичной системе интернет-трейдинга теперь каждый участник рынка может получить доступ к информации о валютных торгах из любой точки мира и торговать в любое удобное для себя время. Для этого необходим только доступ в Интернет, специальное ПО – торговый терминал, предоставляемый бесплатно компанией Adamant Finance и некоторая сумма денежных средств на торговом счете.

Круглосуточная торговля

Финансовые центры Азии, Океании, Европы и Америки последовательно открываются и закрываются, обеспечивая непрерывную круглосуточную работу мирового валютного рынка в реальном режиме 24/5, и только изредка возможны сокращенные торговые сессии - в предпраздничные или выходные дни. Это позволяет участникам рынка вовремя реагировать на все новости, фундаментальные события, инсайдерскую информацию и зарабатывать на малейших изменениях курса.

Что такое курс валютной пары?

Механизм рынка позволяет зарабатывать на любом валютном колебании: если падает спрос на одну валюту (она дешевеет), то в это же время другая валюта оказывается более востребованной (и ее курс, соответственно, растет). Это позволяет определить основное рабочее понятие рынка — курс валютной пары.

Валютным курсом называют стоимость денежной единицы в одной (котируемой) валюте, выраженную в денежной единице другой (базовой) валюты. Финансовые активы, участвующие в формировании валютного курса, называют валютной парой, а итоговое значение валютного курса в соответствии с текущим рыночным балансом спроса/предложения, получило название валютной котировки.

Валютные котировки

Исторически сложилось так, что именно американский доллар считается основной резервной валютой и потому для использования в торгах базовая стоимость любой валюты выражается через соотношение с ним. В связи с этим различают три вида котировок: прямую, в которой доллар в расчете стоит на первом месте (например, USD/CHF, USD/JPY, USD/MXN), обратную - доллар в «знаменателе» (EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD) и кросс-курсы – пары, образованные без участия доллара США (EUR/GBP, GBP/CHF, AUDJPY). Кроме валютных пар, трейдеру в торговом терминале доступны практически все типы финансовых активов: контракты на металлы (на условиях spot), сырьевые и товарные фьючерсы, акции, биржевые индексы.

3osnovnie_valjuty_forex.jpg

Любой торговый актив на Форекс можно и купить, и продать, поэтому в каждый момент времени валютная котировка имеет две цены:

  • bid - цена, по которой продается базовый актив (например, валюта EUR) и покупается актив котировки (доллар США);
  • ask - цена, по которой можно базовый актив (EUR) купить и продать USD.
Разница между ценами Ask и Bid, называемая спредом, и есть заработок брокера, то есть платой участников за возможность совершения торговых сделок. Спред, с точки зрения ценовой динамики, берется не с клиента, а «с рынка», обычно составляет от 0,5 до 10 ценовых пунктов, а потому зависит не только от выбранного актива, но и от объема позиции. Для некоторых видов торговых инструментов (например, фьючерсных контрактов) вместо спреда используется фиксированная комиссия, которая сразу взимается с суммы торгового счета.

Как торговать на Форекс?

Техника работы на Форекс выглядит достаточно просто: требуется провести анализ текущего состояния рынка и на основании него выполнить прогноз на дальнейшее движение выбранного финансового актива. Если предполагается рост курса по отношению к базовой валюте, открывается «длинная» позиция (BUY) на покупку актива, чтобы потом при закрытии продать его по более высокой цене. Если анализ показывает высокую вероятность падения курса, то открывается «короткая» позиция (SELL), чтобы впоследствии продать актив по более низкой цене.

4raznica_na_pokupku.jpg

Участники рынка Форекс
Сегодня доля крупных игроков на рынке Форекс не превышает 7-10% всего торгового оборота, а основная денежная масса обеспечена капиталами частных трейдеров, транснациональных корпораций, инвестиционных фондов и других финансовых агентов. С точки зрения финансового результата операции на рынке Форекс разделяют на:

  • Торговые (связанные с обеспечением реальных поставок товаров и услуг);
  • Спекулятивные (для получения прибыли от курсовой разницы);
  • Регулирующие (валютные интервенции Центробанков);
  • Хеджирующие (страхование всех видов рисков от финансовых операций).
Форекс представляет собой классический пример практической реализации «принципа чистой конкуренции»: даже самый мелкий клиент имеет равные юридические права и технические условия с любыми иными участниками. Торговые возможности участника базируются не столько на сумме вложенных средств, сколько на персональных знаниях, опыте и психологии. А возможность для участников с небольшим капиталом участвовать в торгах на равных с крупными игроками предоставляет система маржинальной торговли (от англ. margin trading).

Какова цена торговли?

Нужно понимать, что уровень прямого входа на мировой рынок очень высокий: стоимость одного базового лота, например, по валютным парам составляет 100000 базовых единиц. Для того, чтобы мелкий клиент мог оперировать на рынке такими суммами, брокер представляет ему временный «кредит» на период открытой сделки под небольшую залоговую сумму на депозите, которая называется маржа. Остаток необходимой залоговой суммы брокер обеспечивает собственными ресурсами. При этом «стоимость» каждого пункта цены будет такой же, как и при работе полным торговым лотом без кредитного плеча.

За счет предоставления кредитного плеча уровень собственного капитала трейдера в реальных торговых позициях может составлять от 0.002% до 1% от общей суммы. После фиксации сделки маржинальный кредит возвращается брокеру, а фактический результат (прибыль или убыток) учитывается в сумме реальных средств трейдера. Таким образом, имея небольшой залоговый депозит, даже мелкий участник может оперировать серьезными суммами и получить прибыль в десятки раз больше вложенных средств.

Регулирование рынка

Форекс, в отличие от фондовых и фьючерсных бирж, действительно межбанковский и внебиржевой рынок (OTC), он не имеет конкретной торговой площадки, практически не поддается внешнему контролю, не обязан предоставлять официальную отчетность, но, тем не менее, имеет внешнее регулирование предоставляемых услуг со стороны международных организаций (ASIC, BAFIN, FCA, NFA, SFC, FINMA, MiFID, CFTC).

Международные регуляторы контролируют соблюдение брокерами технических и торговых правил, прозрачность торгов, проводят политику борьбы с отмыванием «грязных» денег через валютный рынок, а также обеспечивают всем участникам рынка юридическую защиту и финансовые гарантии.

Основные факты о Форекс

Современный Форекс:

  • Является крупнейшим финансовым рынком мира с дневным оборотом торгов более 5,3 трлн. долл. (по данным Банка международных расчетов на апрель 2013 года), который продолжает стремительно расти.
  • Считается самым ликвидным рынком: по любому активу в каждый момент времени найдется продавец или покупатель на любой объем операций и практически исключены случаи, когда сделка не закрывается из-за отсутствия спроса (как это регулярно происходит на фондовых и сырьевых биржах).
  • Имеет самые низкие издержки, так как комиссии на проведении операций на несколько порядков ниже, чем возможная прибыль от естественной рыночной разницы между ценой покупки/продажи;
  • Является самым объективным финансовым рынком, потому что реальные участники, желающие кардинально влиять на ценовую динамику, обязаны постоянно поддерживать ликвидность рынка и оперировать весьма значительными суммами (десятками миллиардов долларов).
  • Обеспечивает быстрый оборот денежных средств, низкий уровень комиссий за осуществление сделок и постоянный ресурс ликвидности, что делает его одним из самых привлекательных инвестиционных рынков.

Послесловие

Как бы не обещала реклама, современный трейдинг нельзя считать легким способом заработка. Это сложная и увлекательная профессия, требующая не столько денег, сколько прочных знаний, умения обрабатывать огромный объем информации, жесткой дисциплины и постоянной работы над собой.

Как и любое дело, торговлю на Форекс нужно осваивать с базовых знаний (отличный учебник - здесь), изучить историю его возникновения и развития, познакомиться с его основными участниками.

Результат каждой вашей сделки зависит, прежде всего, от качества и точности прогноза, а также от эффективности торговой стратегии, соблюдения правил менеджмента, технических условий и правильного понимания рынка. Согласитесь, в перечисленных условиях нет ничего невозможного – прибыльную торговлю действительно может освоить каждый, приложив максимум усилий и терпения. А мы вам в этом поможем!


Назад к статьям
Он-лайн чат